Банки усиливают контроль за переводами клиентов

В российских банках усиливаются проверки переводов, которые проводятся не только на основании суммы, но и в зависимости от поведения клиентов. Об этом сообщает агентство «Прайм». Эряния Бочкина, аналитик финансового портала «Банки.ру», указала на рекомендации Центробанка, который советует обращать внимание на операции между физическими лицами, если сумма переводов превышает 100 тысяч рублей в день или миллион рублей в месяц. Однако, помимо этих критериев, банки также учитывают другие факторы. Например, даже небольшие переводы могут вызвать подозрения, если их количество велико, особенно если отсутствуют регулярные платежи, такие как коммунальные услуги. Обращает на себя внимание и ситуация, когда с счета уходит множество мелких сумм или деньги переводятся сразу после поступления. Если в день осуществляется более 10 операций или 50 в месяц, это также может послужить основанием для проверки, так как такие счета часто воспринимаются как транзитные.