FINMA отозвала лицензию у швейцарского банка MBaer

Швейцарский финансовый регулятор FINMA принял решение о лишении лицензии банка MBaer и начале процедуры его ликвидации. Это решение было обнародовано на официальном сайте регулятора и стало результатом комплексной надзорной проверки, в ходе которой были обнаружены серьезные нарушения в области контроля клиентских операций, а также несоблюдения требований по противодействию отмыванию денег и управления рисками.

Среди основных проблем значилось взаимодействие с клиентами, находящимися под санкциями как Швейцарии, так и международных организаций, что иногда позволяло обходить установленные ограничения, такие как заморозка активов. Инспекция, начавшаяся в 2024 году, выявила, что большинство клиентов банка относились к категории повышенного риска. Регулятор отметил, что банк систематически игнорировал предупреждения службы комплаенса, недостаточно проверял происхождение финансовых средств и не сообщал о подозрительных транзакциях в срок.

Масштаб нарушений признан значительным и трудноустранимым, что привело к началу отдельных разбирательств в отношении четырех подозреваемых лиц, связанные с этими проблемами. Важным аспектом является также заявление Банка России о намерении взыскивать ущерб от действий европейских банков, связанных с блокировкой и использованием его активов.