Государство вводит автоматический контроль банковских счетов граждан

Государственные органы начинают внедрять автоматическую систему контроля за банковскими счетами граждан, что требует повышенного внимания от тех, кто регулярно получает переводы на личные карты. Об этом заявила юрист Гузель Валеева. По её словам, под автоматический контроль не попадут переводы от близких родственников и единичные бытовые операции, такие как возврат долгов или подарки.

Алгоритм будет анализировать регулярность поступлений, одинаковые суммы и большое количество отправителей. Особое внимание уделяется людям, ведущим бизнес без официальной регистрации — репетиторам, парикмахерам, арендодателям, водителям и продавцам в соцсетях. Система сопоставит поступления с официальным доходом, и если годовая разница превысит 2,4 миллиона рублей, налоговая служба вправе запросить объяснения.

При выявлении не задекларированных доходов возможны доначисление налогов, штрафы и даже уголовное преследование в случае крупных сумм. Эксперт рекомендует легализовать деятельность и всегда указывать назначение платежей. Ранее Федеральная налоговая служба уточнила критерии контроля за переводами физических лиц.