Безопасность переводов: когда банки могут заблокировать операции

Переводы между личными счетами обычно считаются безопасными. Однако, как отмечает юрист Алла Георгиева, резкие изменения в финансовой активности могут вызвать блокировку транзакций. Особенно внимание банки уделяют тем схемам, где перевод средств самому себе служит лишь промежуточным этапом. Эксперт поясняет: «Если после зачисления денег на собственный счет осуществляется мгновенный перевод на счет третьего лица, вероятность блокировки значительно возрастает».

Георгиева также подчеркивает, что важным аспектом является история взаимодействия с получателем. Если за полгода не было никаких операций, это может вызвать подозрения. Среди настораживающих факторов — крупные переводы в необычное время и суммы, не соответствующие обычным доходам клиента.

Ранее сообщалось, что ФНС начнет контролировать денежные переводы россиян, что затронет около 3% населения. Основанием для контроля станет превышение незадекларированного дохода в 2,4 миллиона рублей в год.