Переводы между счетами могут вызвать подозрения у банков

Не только переводы от других людей вызывают вопросы у банков, но и транзакции между собственными счетами могут стать причиной проверки. Экономист Борис Фролов, основатель электронной платформы «Самбанкинг», отметил, что частые внесения наличных на карту с последующими переводами на другие счета могут насторожить кредитные учреждения. Это может быть воспринято как попытка скрыть источник средств, даже если целью является простое накопление денег.

Фролов добавил, что основная причина таких проверок заключается в соблюдении закона о противодействии отмыванию доходов, а не в налоговых вопросах. Банки внимательно следят за частотой и характером финансовых операций, особенно если источники дохода не подтверждены документально.

Эксперт предупреждает, что если переводы маскируют бизнес-прибыль, а личные карты используются как расчетные, это может быть расценено как незаконная деятельность. Чтобы избежать проблем, он советует иметь при себе документы, подтверждающие происхождение средств, что поможет быстро пройти проверку. Также Росфинмониторинг ранее предупреждал о рисках использования перевода на карту для оплаты товаров, а банки применяют специальные системы для отслеживания подозрительных действий клиентов.